השקעה של 10,000 ש"ח ב-S&P 500 לאורך 30 שנה
המדד S&P 500 הוא אחד המדדים המובילים בעולם, המייצג את 500 החברות הגדולות ביותר הנסחרות בבורסות בארצות הברית. הוא נחשב למדד מייצג של הכלכלה האמריקאית ומשמש כאינדיקטור חשוב לביצועי שוק המניות.
בואו נבחן מה היה קורה אילו השקענו 10,000 ש"ח במדד S&P 500 לפני 30 שנה:
- השקעה התחלתית: 10,000 ש"ח
- תקופת השקעה: 30 שנה
- תשואה שנתית ממוצעת: כ-10% (בהתבסס על הביצועים ההיסטוריים של המדד)
- ערך סופי משוער: כ-174,494 ש"ח
כפי שניתן לראות, ההשקעה הייתה גדלה פי יותר מ-17 במהלך 30 השנים! זוהי דוגמה מצוינת לכוחה של ריבית דריבית והשקעה לטווח ארוך.
נקודות חשובות לזכור
- תנודתיות: למרות הצמיחה המרשימה לאורך זמן, חשוב לזכור שהשוק חווה תנודות משמעותיות. היו שנים של עליות חדות לצד שנים של ירידות חדות.
- דיברסיפיקציה: ה-S&P 500 מספק דיברסיפיקציה טבעית בין 500 חברות שונות, אך עדיין מוגבל לשוק האמריקאי. שקול לגוון את תיק ההשקעות שלך עם נכסים נוספים.
- עלויות: בפועל, השקעה במדד S&P 500 תהיה כרוכה בעלויות מסוימות (כגון דמי ניהול של קרנות מחקות). אלו לא נלקחו בחשבון בחישוב הפשטני שלנו.
- אינפלציה: הערכים המוצגים אינם מתואמים לאינפלציה. בפועל, הכוח הקנייה של הכסף משתנה לאורך זמן.
מסקנות
מקרה בוחן זה ממחיש את הפוטנציאל הגלום בהשקעה לטווח ארוך בשוק המניות. עם זאת, חשוב לזכור כי ביצועי העבר אינם מבטיחים תשואות עתידיות. השקעה בשוק ההון כרוכה בסיכונים, ותמיד מומלץ לבצע מחקר מעמיק ולהתייעץ עם יועץ השקעות מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה.
השווה מסלולי השקעה שונים